由塞尔吉奥·西尔维斯特里编辑

谷歌也决定利用其人工智能工具开展反洗钱活动。事实上，谷歌云已经推出了相关功能。 反洗钱人工智能（AML AI）。

这项举措引发了一场辩论：人工智能系统在多大程度上可以取代人工干预来检测洗钱活动？我个人认为，人工监督至关重要，它可以防止毫无根据的可疑交易报告泛滥，最终导致控制系统不堪重负。

O谷歌为反洗钱人工智能设定的目标是帮助客户降低运营成本，同时提高反洗钱系统的有效性。

AML AI 使用专有的机器学习技术以及 Google Cloud 技术，例如： 顶点AI e 大查询.

Google Cloud 的未来目标之一是通过减少分析师调查潜在可疑活动所需的时间来提高员工生产力。

谷歌表示，反洗钱人工智能将能够更有效地识别风险、降低运营成本、改善治理、增强防御能力并提升客户体验。其实现方式是提供由机器学习生成的综合客户风险评分，作为基于规则的交易警报的替代方案。

风险评分基于银行信息、交易模式、在线行为和数据。 KYC该评分可识别高风险案例和客户群体。

Google Cloud 确保所提出的解决方案能够适应参考数据的变化，从而提供结果。 更多 更新且准确 从而提高项目的整体有效性和运行效率。

“谷歌是人工智能领域的先驱，现在正利用其工具、技术和专业知识来解决金融服务行业面临的最大、成本最高的挑战之一，”谷歌云首席执行官托马斯·库里安表示。“借助反洗钱人工智能，我们将帮助金融机构更准确、更高效地检测洗钱风险，同时改进业务运营和治理。”

目前已使用 AML AI 的机构包括汇丰银行、香港上海汇丰银行、布拉德斯科银行（巴西领先的银行之一）和 Lunar（一家数字银行）。

汇丰银行金融犯罪风险与合规集团主管詹妮弗·卡尔维强调：“反洗钱人工智能提升了我们检测反洗钱活动的能力。谷歌的模型已经展现出机器学习的巨大潜力，能够彻底改变整个行业的金融犯罪防范解决方案。通过利用先进的人工智能解决方案增强我们的监控系统，我们提高了金融犯罪检测的准确性，减少了警报数量，从而减少了调查过程中浪费在追查无关线索上的时间。此外，我们还将分析数百万个账户数十亿笔交易所需的处理时间从数周缩短到仅需几天。”

我们饶有兴趣地看待这种经验，但人类的五官和直觉对于这种类型的验证仍然不可或缺。