必须指定一名董事会成员担任反洗钱负责人。

意大利银行在其 8 月 1 日的规定中对此作出了规定，该规定修订了先前关于组织、程序和内部控制以进行反洗钱的规定，同时实施了欧洲银行管理局于 2022 年 6 月 14 日通过的指导方针。 

 

新规定适用于银行、证券经纪公司、资产管理公司、支付和电子货币机构、金融中介机构（租赁、保理和消费信贷公司）、在 106 TUB 注册簿特殊部分注册的信托公司、意大利邮政和意大利存款与贷款银行。

 

所有这些实体都必须在新规生效后公司法人机构首次续期时任命一名反洗钱官员（简称反洗钱总经理），且无论如何不得晚于 2026 年 6 月 30 日。

 

反洗钱业务主管必须具备足够的知识、技能和经验，了解洗钱风险、反洗钱政策、控制措施和程序，以及收款方的商业模式和所在行业。他/她必须拥有充足的时间和资源，以有效履行职责。

 

根据意大利银行的说法，总经理将作为反洗钱职能负责人（但不能同时担任总经理这一新职务）与监管机构之间的主要联络人，确保他们提供充分了解洗钱风险重要性所需的信息。

 

新职位职责还包括向公司机构通报他们所了解的任何反洗钱违规行为和重大问题，并建议采取适当的风险缓解措施。

 

简而言之，这是一项注定会对公司治理，尤其是内部控制体系产生重大影响的新举措。它进一步巩固和加强了反洗钱措施以及专门职能部门的核心作用。 

 

未来几个月，数千家中介机构将被要求推荐反洗钱首席执行官人选。除了所有董事会成员都必须具备的专业素养、诚信和正直品格要求外，此人还必须具备新监管规定要求的特定技能，并承诺投入必要的时间履行上述职责。