1991 年，我国首次颁布了反洗钱法，这要归功于 FATF/GAFI，尤其要归功于已故的、令人难忘的法官乔瓦尼·法尔科内（Giovanni Falcone）的坚持不懈的调查工作，他被誉为整个倡议的创始人。
当时，针对银行和金融业（反洗钱斗争中唯一获得“积极合作”的领域）的“员工培训”，意大利银行却将其委托给所谓的“道德劝说”，这是一种道德压力。意大利银行指出：“中介机构应认真培训和教育其员工履行报告义务。这些‘指示’必须向所有员工传播并进行适当解释，无论他们以何种法律头衔履行工作或合作。”
一张白纸，没有制裁，类似于一种将思路托付给接受者的善意，而接受者才是打击洗钱斗争中真正的、唯一的、往往是毫无戒心的主角。
根据批准第三项欧盟反洗钱指令的第 231/07 号立法法令第 54 条第一款，“员工培训”有了更清晰的框架，其中规定：“义务接收方和专业协会应为员工和合作者采取适当的培训措施，以便正确执行本法令的规定。”
该法令第 56 条规定，对于未能遵守培训要求的银行和金融机构，将处以 1 万至 20 万欧元的巨额罚款。
因此，我们从道德劝说转向了具有约束力的规范，从空白的规范转向了“有色”的规范。
经实施第四项反洗钱指令的法律（第 90/17 号法令）修订的第 231/07 号法令要求金融中介机构、专业人士和其他反洗钱立法的受益人定期为其所有员工和合作者安排反洗钱课程。
具体而言，第 231/07 号立法法令第 16 条的新措辞要求受该立法约束的人员对其员工采取适当的反洗钱培训措施，包括为所有担任反洗钱官员和反洗钱专员职务的人员开设专门课程。
反洗钱培训计划必须包括定期年度课程，其内容应旨在正确应用反洗钱法律，识别与洗钱或恐怖主义融资相关的交易，以及了解和遵守已采取的反洗钱程序。

培训义务有哪些？

有效实施反洗钱立法的前提是充分了解其结构的目的和原则。
必须让所有员工了解公司义务和责任，以及未能履行这些义务和责任可能导致的后果。

根据第231/07号法令规定的培训义务

第 231/07 号法令第 54 条规定，人员必须接受反洗钱法规方面的培训；具体而言，公司和专业人士必须制定“旨在识别可能与洗钱有关的活动的培训计划”。

根据意大利银行的规定，培训义务

意大利银行关于……的规定 旨在防止利用中介机构进行洗钱和恐怖主义融资的组织、程序和内部控制因此，必须特别重视为与客户直接接触的员工和合作者制定专门的反洗钱培训计划。此外，针对反洗钱人员的专门培训项目也十分必要。这些员工还必须接受关于不断变化的洗钱风险和典型犯罪金融交易模式的持续培训。
员工培训和教育确保与客户直接接触的员工和合作者以及反洗钱人员接受专门培训。
在 第三部分，关于反洗钱控制的结构强调的是，人员资格认证活动必须具备以下条件： 连续性和系统性 并且必须在有机规划框架内进行。
根据意大利银行最近的规定，受反洗钱义务约束的人员必须：

• 为人员制定反洗钱法规规定的义务方面的培训和教育计划；培训活动必须持续、系统，并考虑到接收方制定的法律和程序的演变；
• 对员工实施有关反洗钱法律规定的义务的培训和教育计划；
• 通过持续、系统的员工培训和教育，确保员工不断接受关于不断变化的洗钱风险和典型犯罪金融交易模式的培训，作为综合计划的一部分；
• 无论选择何种组织解决方案，都要确保执行反洗钱职能相关任务的人员数量充足、技术专业技能到位，并通过持续的培训计划不断更新；
• 与公司其他负责培训的部门合作，确保制定适当的培训计划，以实现人员的持续更新；
• 为分销网络制定具体和定期的培训计划，使员工充分了解相关法律法规和责任，并能够有意识地使用工具和程序来协助履行其义务；

根据特雷卡尼词典，该名词的含义是 系统性 是： 有条不紊的，有规律的，有条不紊地，严谨的因此，对……的正确解释 持续且系统的训练意味着：摒弃即兴发挥。 同 严格的年度计划 对每位员工进行反洗钱培训。
因此，从现在起，监管机构将不再接受员工在一年中的最后一个月安排课程来履行其反洗钱培训义务，以确保符合法规要求，而没有进行适当的时间和程序规划。
意大利反洗钱与合规学院是欧洲银行管理学院旗下的一个专业部门，在银行业高等教育领域拥有超过20年的经验。该学院为各类负有反洗钱义务的机构的员工提供培训，包括银行、博彩公司和现金运输公司。学院为这些客户量身定制了各种反洗钱专业课程，以满足其特定业务需求。其中，获得欧洲认可的反洗钱硕士文凭课程尤为突出。该课程及其内容均符合意大利银行关于反洗钱技能认证的规定。

塞尔吉奥·西尔维斯特里
总经理
意大利反洗钱学校