KYC（了解你的客户）高级大师

KYC流程 – C了解你的客户

介绍

一个完善的KYC流程应包含三个阶段：
1）客户身份识别——流程的第一部分是确定客户的真实身份，并确保所有检查都得到验证；
2) 客户尽职调查——评估客户身份、业务活动以及经营地域范围的过程。尽职调查的要求范围很广，从简单的措施到针对高风险个人、活动或经营领域的更高层级的审查都有。
3）持续监控——持续监控客户以及业务中的任何重大变化或波动进行调查非常重要。

该硕士课程旨在确保金融犯罪风险专业人员获得必要的知识，以便有效管理其组织内部的洗钱、逃税、金融犯罪和恐怖主义融资风险。
硕士课程重点关注这些主题以及国际和地方监管机构确定的治理和内部控制的具体方面。
该硕士课程充分利用了授课教师与众多金融机构合作以及为这些机构提供课程的丰富经验。
因此，它将兼具实用性和互动性，并应引起金融机构和其他相关实体的合规、财务和风险专业人士的兴趣。
课程结束后，毕业生将获得证书。  KYCACERT ®（了解你的客户高级认证），是意大利 KYC 认证的第二级。

地点

主控功能可通过以下几种模式访问：
实体教室
– 网络研讨会课堂
– 电子学习

结构

22 个混合式模块（11 个课堂模块 + 11 个在线学习模块）+ 1 次额外会议。
硕士学位课程为期 6 个月，分为 22 个模块，采用混合式教学模式。
每个模块包括半天的课堂学习和3周的在线学习：在线学习模块在时间上紧随课堂模块之后。
通过深入探讨相关主题，并通过评估测试来认证现有技能，平均每天只需投入约 10 分钟的时间。
硕士课程的教学包含一项重要的实践活动，即利用课堂教学日的下午时间，对学生在教学日提出的真实案例进行实践分析。
在干预之前，需进行分析和全体讨论或由教师指导的练习。

目标

该硕士课程旨在对公司在管理洗钱、逃税和恐怖主义融资风险时必须遵循的法律和监管准则进行系统和全面的分析。
本硕士课程涵盖上述金融犯罪风险在治理、风险管理和内部控制方面的最佳实践。课程包含多个案例研究、练习和讨论要点，因此将具有很强的实践性和互动性。
参与者将对 KYC 流程有更深入的了解和认识：
国际法律和监管框架，其中规定了客户尽职调查的要求；

将此框架纳入当地法律和客户风险管理实践中；
对客户、产品、地域和业务的特定高风险威胁和挑战；
需要建立基于风险的业务评估框架，以全面管理洗钱、逃税和恐怖主义融资风险；
客户尽职调查在预防、识别和防范金融犯罪风险方面的重要性；
治理、内部控制和文化在管理金融犯罪风险中的重要性；
金融犯罪风险管理中的升级和威胁管理流程仍在继续。
受助人
相关数据如下： 经理和专家 反洗钱职能代表 反洗钱，负责任 SOS、经理和专家 法律合规经理 以及内部审计、经理和 风险管理专家 专业自由咨询 已决定收购 一个新的专业化和 所有从事或希望从事以下工作的人 在该领域工作 了解你的客户。

硕士学位

培训课程结束后，每位学员将获得 KYC 专业硕士文凭（证书）和证书，证明其参加了培训课程并通过最终笔试、口试以及使用学校电子学习平台进行的测试验证了其专业技能。
获得此项成就须符合以下条件：

• 按时参加课堂学习；
• 定期参加在线学习平台上的课程；
• 通过规定的笔试；
• 通过在线学习平台提供的测试；

但是，颁发文凭和其他资格证书的前提是必须定期上课（至少 80% 的时间）。

节目

模块 1：实体/虚拟课堂
圆桌会议

模块 2 – 在电子学习中
– 在电子学习平台上学习

模块 3：实体/虚拟课堂
关于洗钱和恐怖主义融资的国家和国际监管框架
– 模块内容介绍
– 实践练习，包括对学生在课程开始前几天提出的具体案例进行分析和全体讨论，以及教师指导下的练习。
– 模块结束问答环节

模块 4：在  在线学习
– 在电子学习平台上学习
– 在线学习平台上的学习评估测试 

模块 5：实体/虚拟课堂
KYC——尽职调查和受益所有权
– 模块内容介绍
– 实践练习，包括对学生在课程开始前几天提出的具体案例进行分析和全体讨论，以及教师指导下的练习。
– 模块结束问答环节

模块 6：在  在线学习
– 在电子学习平台上学习
– 在线学习平台上的学习评估测试 

模块 7：实体/虚拟课堂
了解你的客户 (KYC) – 基于风险的方法
– 模块内容介绍
– 实践练习，包括对学生在课程开始前几天提出的具体案例进行分析和全体讨论，以及教师指导下的练习。
– 模块结束问答环节

模块 8：在  在线学习
– 在电子学习平台上学习
– 在线学习平台上的学习评估测试 

模块 9：实体/虚拟课堂
可疑交易报告、交易监控和反恐融资
– 模块内容介绍
– 实践练习，包括对学生在课程开始前几天提出的具体案例进行分析和全体讨论，以及教师指导下的练习。
– 模块结束问答环节

模块 10：在  在线学习
– 在电子学习平台上学习
– 在线学习平台上的学习评估测试 

模块 11：实体/虚拟课堂
反洗钱检查
– 模块内容介绍
– 实践练习，包括对学生在课程开始前几天提出的具体案例进行分析和全体讨论，以及教师指导下的练习。
– 模块结束问答环节

模块 12：在  在线学习
– 在电子学习平台上学习
– 在线学习平台上的学习评估测试 

模块 13：实体/虚拟课堂
了解你的客户
– 模块内容介绍
– 实践练习，包括对学生在课程开始前几天提出的具体案例进行分析和全体讨论，以及教师指导下的练习。
– 模块结束问答环节

模块 14：在  在线学习
– 在电子学习平台上学习
– 在线学习平台上的学习评估测试 

模块 15：实体/虚拟课堂
开源情报 (OSINT)——支持尽职调查活动的技术
– 模块内容介绍
– 实践练习，包括对学生在课程开始前几天提出的具体案例进行分析和全体讨论，以及教师指导下的练习。
– 模块结束问答环节

模块 16：在  在线学习
– 在电子学习平台上学习
– 在线学习平台上的学习评估测试 

模块 17：实体/虚拟课堂
制裁机制——具体案例/当前行动
– 模块内容介绍
– 实践练习，包括对学生在课程开始前几天提出的具体案例进行分析和全体讨论，以及教师指导下的练习。
– 模块结束问答环节

模块 18：在  在线学习
– 在电子学习平台上学习
– 在线学习平台上的学习评估测试

实体/虚拟课堂中的第19模块
期末考试模拟

模块 20：在  在线学习
期末考试模拟

实体/虚拟课堂中的第21模块
期末考试

模块 22：在  在线学习
期末考试

贷款

该硕士项目由主要跨专业基金提供的资源资助。