报告数量为 162.059 份，增长 11,5%：这是不断增长的系统的数据，UIF 要求该系统更加成熟。

第二部分——2025年年度报告的数据

由西尔维斯特里教授编辑

在本次分析的第一部分，我重点关注了以下信息： 导演恩佐·塞拉塔 全部展示 2025年年度报告去年6月16日在 意大利银行 – 欧元体系报告质量而非数量才是战略重点。在第二集中，我将深入探讨以下数据： 金融情报室 之所以发表，是因为正是通过数据来衡量所宣称的目标与系统实际状态之间的距离。

信号流量：162.059 SOS，+11,5%

在经历了两年的下滑（2023年下降3,2%，2024年下降3,3%）之后，可疑交易报告（SAR）的数量已恢复强劲增长：2025年共收到162.059份紧急服务（SOS）报告，而上一年为145.401份。UIF解释说，这一增长主要归因于与洗钱相关的欺诈和网络犯罪活动报告数量的增加，同时也得益于近期被纳入监管范围的、专门从事在线活动的新型中介机构。这一趋势仍在持续：2026年前四个月共收到61.094份紧急服务报告，比2025年同期增长14,5%。

银行和邮局仍然是报告数量增长的主要驱动力，增幅达26,8%，占总数的58,4%。其他金融中介机构则逆势而行（下降20,3%），主要受电子货币机构（EMI）（下降36,0%）和支付机构（下降6,2%）数量下降的影响。然而，最重要的数据来自非金融运营商，增幅高达77,6%：推动这一类别增长的是黄金和贵重物品交易商（增长96,6%），尤其是虚拟货币运营商，其报告数量几乎翻了一番（增长85,1%，从3.165份增至5.859份）。公共管理部门的贡献仍然微乎其微，但下降幅度很大，从1.264份降至521份（下降58,8%）。

从地理分布来看，伦巴第大区以19,5%的占比保持领先，其次是坎帕尼亚大区（12,9%，呈上升趋势）和拉齐奥大区（9,8%）。然而，若按常住人口比例计算，坎帕尼亚大区则位居榜首。与海外业务相关的报告虽然仅占总数的2,7%，但增幅显著，主要集中在立陶宛、德国、法国、西班牙和英国。

已报告的已执行交易额增至95,2亿欧元（2024年预计为近940亿欧元），而未执行交易额则降至5,4亿欧元（2024年预计为6,5亿欧元）。总体而言，报告交易额保持稳定在100,5亿欧元，并向实际执行的交易额倾斜。与恐怖主义融资相关的可疑交易报告（STR）数量为310份，低于2024年的340份。

质量：低分略有下降，但仍有很大的提升空间。

从定性角度来看，该报告指出，低风险或无风险的SOS报告占比有所下降，从2024年的20,4%降至18,9%。中高风险和高风险报告占比为42,1%（2024年为45,9%），而中等风险范围的报告占比则显著上升，从32,9%增至38,8%——根据UIF的说法，这是由于与网络欺诈、加密货币活动以及具有非典型特征的支付运营商相关的报告数量增加所致。

及时性也令人鼓舞：55,2%的紧急求助信息在交易发生后一个月内送达，72,7%在两个月内送达，82,8%在三个月内送达，与2024年相比，这是一个普遍的进步——尤其对于银行和邮局以外的金融中介机构（58,9%在30天内送达，高于之前的46,8%）和非金融运营商（54,2%在30天内送达，高于之前的45,6%）而言，进步尤为显著。然而，公共行政部门的情况仍然是一个结构性问题：91%的公共行政部门来函在90天后才送达金融情报机构。

报告中有一段话值得特别提及，因为它恰好印证了塞拉塔主任讲话中强调的内容：在交易监控中不加监督地使用人工智能工具会导致过度依赖自动逻辑，从而难以识别意外异常情况，甚至在某些情况下，还会基于与实际情况不符的标准化表达方式起草求助信。对于不加批判地采用这些程序的举报人，UIF已开始发出干预信函并召开专题会议，重申创新技术只是辅助手段，而非专业判断的替代品。

分析的报告、停职情况、调查结果

共分析了 163.888 份 SOS 报告，并将其转发给调查机构（比 2024 年增加了 13,9%），平均处理时间为 14 天；对于高风险或中高风险报告，85,7% 在收到后 30 天内转发。

关于暂停令，2025年的调查和暂停令数量大幅下降：启动了146项程序（涉及金额22,5万欧元），而2024年仅发出28项暂停令；2025年实际通过的暂停令仅有16项，涉及金额1,5万欧元，是近五年来的最低值，2022年为108,7亿欧元。在7起案件中，司法机关随后查封了资金；另有67份暂停报告因与有组织犯罪有关而提交给了DIA（荷兰金融情报局）。

然而，正是这些最新数据提供了衡量该系统实用性的最具体指标。对于2024-2025两年期间提交的报告，截至2026年3月， 瓜迪Finanza 国防情报局（DIA）已发出约44.400份积极反馈报告，其中83,6%针对高风险或中高风险的紧急求助信息（SOS）；DIA的反馈报告中，91,7%集中于风险特征相似的报告；与国家反腐败局（DNA）的交流产生了约8.700份积极回应，并识别出约12.000名已在其档案中登记的人员。或许最能说明问题的是：2025年，紧急求助信息中包含的信息促成了约41万欧元的资产查获和约17万欧元的资产没收，分别占DIA当年查获和没收资产总额的70%和36%——这证实，当报告质量高时，其调查影响远非纸上谈兵。

在第三部分，也是最后一部分 我们将进入新兴风险领域——网络欺诈、加密货币活动、专业洗钱、性剥削未成年人、犯罪分子渗透脆弱企业——以及欧洲反洗钱体系的新结构，在此期间，阿姆拉 以及相互评估的结果 金融行动特别工作组（FATF） .

下周同一时间，我们将继续带来第三部分。

UIF 2025 报告（下载）