AMLACERT®认证年度续期规定

前提
AMLACERT® 认证的年度续期制度基于持续、可验证和可追溯的培训原则，符合欧洲专业资格标准和 2007 年第 231 号法令的规定，以及意大利银行、UIF、EBA 和 FATF 的指导方针。
AMLACERT® 认证代表着一项专业资格，它客观、可验证地证明持证人拥有并长期保持反洗钱和打击恐怖主义融资 (AML/CFT) 所需的专业技能。
作为对第三方的一种保证工具，AMLACERT® 认证保护了专业人士的可靠性和声誉，以及他们所服务的实体的责任。
因此，来源不明或未经核实的 CFP 或没有学习水平官方认证的 CFP 不能用于再认证目的。
只有经过技能最终评估并由合格或认可的机构颁发证书的培训活动，才能有助于维持证书的有效性。
欧洲银行管理学院作为 AMLACERT® 的认证机构，负责监督有助于重新认证的培训课程的合规性、可追溯性和质量，以确保该资格证书能够长期保持其法律、专业和声誉价值。

第一条——重新认证的目的
AMLACERT®认证的年度续期旨在：

1. 确保获得认证的专业人员在反洗钱 (AML) 和打击恐怖主义融资 (CFT) 方面保持持续更新的技术和监管技能水平；
2. 确保培训更新有据可查，符合欧洲和国家标准，符合金融行动特别工作组 (FATF) 的建议、欧洲银行管理局 (EBA) 的指导方针和意大利银行的规定；
3. 确保培训课程及相关专业学分的可追溯性和外部验证，这是维持认证的必要条件；
4. 在毕业生和证书登记册中保持有效注册，该登记册是供公众查阅的官方登记册；
5. 提供可核实的书面证据，证明符合现行法律规定的培训要求，以此作为证书颁发机构的董事会、法定代表人和监事会的保障。

具体而言，为保持 AMLACERT® 认证的有效性和效力，使其符合第 231/2001 号法令规定的组织、管理和控制模式，该认证必须满足以下条件：

• 每年续期；
• 基于可追溯、可验证的培训课程，并设有最终考试；
• 附有客观证据（证书、登记册、评估测试），足以证明培训的连续性和系统性，符合第 231/2007 号法令第 16 条和意大利银行关于反洗钱培训义务的规定。

这些要求使得 AMLACERT® 认证被认可为组织合规的合适工具，并被纳入 231 型模型的预防和培训措施中，以在检查或行政诉讼中保护组织及其高级机构。

第二条——期限和失效
AMLACERT® 认证有效期为一年。
自然截止日期定为达成目标后次年的12月31日。
续会有效期为次年 1 月 1 日至 12 月 31 日，前提是获得所需的专业培训学分 (CFP) 并缴纳年度会员费。

第三条——必修培训学分
要更新您的 AMLACERT® 认证，您必须在培训年度内获得 20 个专业培训学分 (CFP)。
学分完全可以通过欧洲银行管理学院以下列方式获得：

• 8 CFP：自动授予在受约束实体的组织内担任反洗钱职务的人员（反洗钱经理、联系人、专家或审计员）；
• 9 CFP：参加学校组织的 4 门反洗钱/反恐融资短期课程即可获得（每门课程 2 CFP + 完成课程包后额外获得 1 CFP）；
• 3 CFP：参加国家反洗钱论坛®。

第四条——追回和没收

• 如果一年内未续期，该专业人士将在下一个培训期内获得 40 个 CFP（20 + 20）。
• 连续两年未续期后，该证书将失效；从第三年开始，必须全程参加反洗钱/反恐融资文凭硕士课程或同等培训课程，包括重新参加最终笔试，才能续期。

第五条——对ACAMS®学分及其他外部机构学分的认可
通过 ACAMS® 获得的专业培训学分 (CFP) 在以下规定的范围内并按照以下规定的方法予以认可。

1. ACAMS®颁发的培训学分最多可抵扣年度所需CFP总数的25%（即20个CFP中最多可抵扣5个），前提是：
   或通过培训活动，对所获得的技能进行最终评估或测试；
   或者符合该专业人员开展活动所在国家的反洗钱/反恐融资法规；
   或者附有 ACAMS® 颁发的正式、可记录和可验证的认证。
2. 除一种例外情况外，没有最终考试或客观学习评估的培训活动或网络研讨会将不予认可学分：
   参加国家反洗钱论坛®可获得 CFP 奖励，该论坛是由欧洲银行管理学院和意大利反洗钱与合规学院直接组织和监督的官方活动。
   虽然这些学分不需要最终考试，但由于该活动受到学校自身的教育监督、出勤控制和培训内容验证，因此这些学分对于 AMLACERT® 续期而言是完全有效的。
3. 通过其他培训活动获得的 CFP，如果未获得认可、无法验证或缺乏学习水平的官方认证，则不能用于 AMLACERT® 再认证。

第6条——ESB培训普及率要求
为了获得 AMLACERT® 认证，至少 60% 的年度培训学分必须通过欧洲银行管理学院或意大利反洗钱与合规学院（官方认证机构）提供的培训活动获得。
该规则旨在满足保证、合规和可追溯性方面的需求，具体如下：

• 内部学分需辅以客观的技能考核；
• 学校对发布负有直接责任。

第七条——续展程序

1. 专业人士必须在下一个有效期前一年的12月31日之前安排续期事宜。
2. 续期流程如下：
   或向经认证的反洗钱/反恐融资经理注册机构缴纳年度会员费（与续期年度相关）；
   或出示证明所获 CFP 的文件；
   或由认证委员会进行验证和确认。
3. 学校可酌情要求提供证书、考试或教育证明，以确认所申报学分的有效性。

第8条——检查和检验
认证委员会定期进行核查，以确保所申报的培训活动的真实性。如发现虚假申报或文件无法核实的情况，认证资格可能会被撤销或暂停，直至核查完成。

第九条——官方文件和可追溯性
从 2026 年开始，所有与认证、续期和所获学分相关的信息都将可以通过 myESB.eu 平台使用您的个人数字卡和链接到学校数据库的官方验证和认证二维码进行查询。

第十条——条例的生效日期和更新
本条例发布于欧洲银行管理学院网站，如有必要，可由欧洲银行管理学院科学委员会每年通过决议进行更新。

附件

• 认可活动的 CFP 汇总表
• 申请外部信用认可的指南
• AMLACERT® 续期自认证表格