米兰的案例凸显了职业足球和奢侈品等高风险行业的脆弱性。

由塞尔吉奥·西尔维斯特里编辑

米兰金融警察和检察院近期联合开展的行动，破获了一个涉及非法赌博、洗钱和使用幌子等犯罪活动的犯罪网络。此次预防性查获行动缴获的赃物总价值为 欧元1.533.753该案涉及五名自然人和一名法人，主要嫌疑人同时被下达了居家监禁令。

调查发现多名意甲足球运动员参与非法赌博活动，主要是在未经授权的平台上进行，以及参与在线扑克等游戏。

调查显示，米兰地区存在一个结构化的犯罪网络，其运作方式如下：

• 奢侈品虚假销售 （手表和珠宝从未交付）通过一家珠宝店，被用来以虚构的理由掩盖赌债的偿还。
• 系统性地利用幌子 可通过 PostePay 卡、Revolut 账户和银行转账进行资金转移，超过 欧元300.000更进一步 400.000欧元现金.
• 推广非法平台 由投注者自行发起，并通过奖金和债务减免来激励他们。

调查显示，部分运动员涉嫌利用米兰一家珠宝店偿还赌债，伪造购买奢侈品的记录，但这些商品实际上并未交付。此外，调查还发现，一些足球运动员涉嫌在同行中推广这些非法平台，并以奖金或债务减免作为诱饵。

逐渐显现的图景是一个不透明的生态系统，它虽然根植于体育和博彩，却延伸至难以追踪的支付网络和金融中介机构。这是一种典型的洗钱模式，利用了监管漏洞和薄弱的控制措施。

第六项反洗钱指令：关键一步

在这种情况下， 第六条 反洗钱指令 欧盟（2023/2024）的法规代表着一个关键步骤，它大幅扩大了有义务遵守反洗钱（AML）义务的实体名单。

其中最重要的创新之一是引入了新的义务主体，包括：

• 职业足球俱乐部和体育经纪人
• 珠宝商和奢侈品运营商具有不同的阈值：
• 贵重物品和手表高于 欧元10.000
• 自动迪卢索高于 欧元250.000
• 游艇和私人飞机单位值大于 7,5万元
• 艺术品交易和中介活动高于 欧元10.000
• 加密资产服务提供商

此外， 公司刑事责任 并引入了 欧盟统一规定现金支付限额为10.000欧元正是为了打击像米兰案中出现的那种逃税行为。

该指令还强调了加强措施的重要性。 尽职调查（KYC） e 尽职调查 针对高风险客户。

培训作为一种预防工具

面对如此复杂的形势，专门培训是预防和打击洗钱和非法融资的关键手段。

La 欧洲银行管理学院，随着 意大利反洗钱与合规学院提议国际高级管理硕士反洗钱/反恐融资文凭这是反洗钱领域最先进的国际培训项目，其中包括获得该领域两项最负盛名的认证： AMLACERT® e CAMS®.

大师：

• 提供一个 高级和更新的准备 反洗钱/反恐融资法规，重点关注义务实体、危险信号、了解你的客户、可疑交易报告和监控技术。
• 它的结构是为了形成 能够在银行业、保险业以及非银行业领域工作的专业人士例如体育、奢侈品、房地产和加密资产。
• 它能让你获得认证。 AMLACERT® 和 CAMS®获得国际认可。

结论

米兰的案例只是众多迹象之一，表明反洗钱风险如今已远远超出银行和保险业，渗透到足球、奢侈品和替代支付领域等各个方面。 第六条反洗钱指令 这代表着一项强有力且必要的监管措施。但这本身还不够。

第一道真正的防线是由有能力且训练有素的专业人员组成，他们能够识别信号、解读异常情况并及时采取干预措施。

关键在于他们的准备——在于他们能否具体地运用这些准备。 了解你的客户 (KYC)、尽职调查和紧急救援 ——这是当今打击洗钱行动中最重要的一场战役。

只有高水平的培训才能将这种障碍转化为真正有效的工具。